Em desenvolvimento
Este módulo ainda não está implementado.
O Risk & Fraud Center™ receberá casos suspeitos originados no Wallet Center, Loyalty Center e Offers Center. Enquanto isso, alertas continuam sendo tratados no painel de conciliação da carteira.
Escopo previsto
O que este módulo trará
- • Caso suspeito consolidado com evidências
- • Regra acionada e severidade
- • Bloqueio preventivo governado
- • Decisão humana obrigatória
- • Marcação de falso positivo com aprendizado
- • Valor protegido e reincidência
- • Integração com Wallet, Loyalty, Offers
- • Trilha de auditoria completa
Panorama atual
Indicadores da rede (fonte: Wallet Center)
Vendas suspeitas
22.655
Valor sob análise
R$ 3,90 mi
Cashback suspeito
R$ 25.076,00
Falta grave
212
% do total
1.05%
Auto-confirmados
0
Nunca automáticos
Critérios
Regras de detecção previstas
Múltiplas compras em intervalo curtoCréditos repetidosUso de mesmo consumidor em operadores diferentesCashback acima do padrãoEstornos recorrentesConcentração por operadorConcentração por lojaHorário atípicoCompra e cancelamento sucessivosDivergência entre taxa e programa
Fluxo previsto
Estados oficiais
1. Detectado2. Em triagem3. Em análise4. Aguardando evidência5. Confirmado6. Falso positivo7. Resolvido8. Bloqueado9. Encerrado
Confirmação de fraude nunca será automática. Toda decisão exige revisão humana.